目前许多银行已建立了面向客户的CRM系统，但缺少如何面向银行各级网点客户经理，完成银行全行个人客户营销所需的包含客户经理日常营销过程管理、营销机会拓展、资产管理、营销活动管理等服务在内的一体式“过程”管理系统。

　　个人客户营销过程管理系统不仅覆盖银行CRM系统所关联的理财类客户经理，还覆盖了银行的消贷客户经理、大堂经理、柜员等。同时系统支持客户经理KPI、积分考核支持、大堂经理、柜员销售服务流程量化支持、以及业绩考核支持、客户分产品、交易的贡献度细化计算，同时各产品条线可通过系统向客户经理、大堂经理发布产品营销信息。

　　银行个人客户营销过程管理系统的主要内容包括：

1. 系统首页：集今日工作、公告提醒、客户事件、个人业绩、机构业绩、产品信息提示、个人绩效、机构绩效等多项内容，可支持客户经理自定义，同时支持相关内容链接。

2. 建立银行的营销角色体系，包括员工销售角色设定、转介系数维护、转介过程管理等内容，最终完成客户营销过程结束后对其中多角色员工的绩效认定及考核。

3. 客户营销机会管理包括对系统营销机会的参数设定、营销机会的自动生成与后台分析系统生成营销机会导入、营销机会的清分与具体落实、营销机会的反馈等。

4. 需完成对银行全行个人客户产品数据整合，建立客户全景视图，整合的数据除了对传统的存款、贷款、理财类业务外，还包括基金类、保险类、交易类、实物贵金属、金融负债类等。

5. 对不同客户清分不同的客户群，针对不同的客户群实现条线营销管理，具体的客户群清分包括：重点基金类客户群、借记卡重点客户群、信用卡类客户群、消贷类客户群、理财类客户群等等。

6. 需建立与银行核心交易系统间的对接，在实现数据实时查询的同时，建立必要的产品交易通道。

7. 交叉营销支持，可按照银行设定的交叉营销规则，提供客户经理相应的交叉营销机会支持。

8. 提供客户全产品收益测算及客户经理业绩考核测算。

9. 整合营销机会管理及分析，除传统的营销机会管理功能外，还包括营销机会追踪、产品营销管理等。

10. 提供银行网点日常工作管理，包括每日、每周、每月、每季管理。

11. 应支持在面向客户服务时的中级个人客户经理叠加服务及消贷业务发起的协管管理